公司有訂單但現金流不夠怎麼辦？

先找缺口出現在哪一天

有訂單但現金不足，可能是材料與人事先支付、客戶之後才付款，也可能是成本超過原先估計。先把每筆收支依日期排列，確認是短期付款時差，還是每做一筆交易就持續不足；訂單總額本身不能回答這個問題。

用一張履約時程表整理

1. 接單：記錄訂單是否正式確認、訂金何時實際入帳。
2. 備料：列供應商訂金、尾款與最晚付款日，不把整張採購單重複列支。
3. 生產交付：列人力、外包、運送及分批交貨的費用。
4. 驗收請款：確認需要哪些文件、誰確認驗收、何時才能提出請款。
5. 收款：區分契約付款日與尚未確認的預計入帳日。

完整文件可依訂單資料清單整理。已交貨但未收款的案件，另用應收款核對清單確認進度。

假設算例：缺口會隨時間增加

假設可投入現金 80,000 元，第一週已收到訂金 50,000 元，第二週須付材料 100,000 元，第三週須付人力與物流 60,000 元，第四週才預計收到尾款 150,000 元。第二週餘額為 30,000 元，第三週會出現 30,000 元缺口。這是未安排資金前的預測，不表示帳戶可以自動透支。

若尾款延後兩週，期間另有 20,000 元必要支出，預測缺口就會增為 50,000 元。本例為虛構算術示範，未含企業其他收支，不能當成建議借款額度。

缺口確認後，依序討論哪些安排？

• 與客戶確認是否能依實際交付進度分段驗收、請款；變更須取得雙方同意。
• 與供應商確認付款安排及價格影響，不能自行延後已約定的付款。
• 檢查備料量、交期與可用產能是否一致，避免用尚未確定的新訂單推算收入。
• 需要資金諮詢時，帶著日期、金額與佐證，並比較費用、還款日及回款延後時的責任。

若即使按時收款仍反覆不足，應重新檢查成本與營運收支。尚未核准的融資不能先當成確定資金；青禾協助需求整理與方向諮詢，實際承作與核准由資金提供方決定。

資料來源與適用範圍

澳洲政府 business.gov.au：Payment terms。僅參考清楚記錄付款條件的管理觀念，不將澳洲法規或付款期限套用於臺灣；核對欄位與假設示例由本站整理。

青禾提供資金需求整理與方向諮詢，並非銀行或實際核貸機構；實際費用、額度與核准條件依承作機構審核及契約。